XM.com CFD Testbericht: Beste Konditionen für Profis und Anfänger

Beschäftigt man sich mit dem Handelsangebot und den Konditionen eines Brokers, muss man verschiedene Punkte berücksichtigen. Die Feststellung, dass ein großes Angebot bei guten Konditionen besteht, ist nicht unbedingt ausreichend. Gut ist immer relativ und daher wird XM.com nun auf seine handelbaren Basiswerte, die Spreads und anderen Gebühren, sowie das XM.com Marktmodell hin untersucht.

Basiswerte: CFD in allen Bereichen

Bei XM.com kann der Handel mit Forex, Aktienindizes, Edelmetallen und Rohstoffen betrieben werden. Rohstoffe und Aktienindizes werden dabei als Future CFDs und Cash CFDs gehandelt, während die Edelmetalle auch als CFDs gehandelt werden können, aber auch als direkte Handelsinstrumente zur Verfügung stehen. Forex-Instrumente werden nicht als Differenzkontrakte angeboten. Der CFD Test bezieht sich daher nur auf die Aktienindizes, Edelmetalle und Rohstoffe.

Spreads: Die Qual der Kontowahl

Nun bietet der Broker laut XM.com CFD Testbericht mehrere Kontotypen an, welche sich in der Höhe ihrer Spreads unterscheiden. So ist es zwar durchaus richtig, dass der Handel bereits ab 0 Pips möglich ist, dies gilt aber nur für den Forex-Handel mit den Hauptwährungspaaren und auch nur auf dem XM Null-Konto. Doch auch die CFD-Trader brauchen sich nicht vor überzogenen Spreads fürchten. So ist der Handel mit CFD Futures auf Rohstoffe bereits ab 0,03 Pips möglich. Das ist zwar mehr als 0 Pip, aber trotzdem verhältnismäßig günstig.

Handelsgebühren, Kommissionen und Provisionen bei XM.com

Lediglich auf dem XM Null Konto werden Provisionen fällig, bei den anderen Konten ist das nicht der Fall. Die Kommissionen und Finanzierungsgebühren sind bei CFDs in den Spreads integriert, wie es bei vielen Market Makern üblich ist. Die Hebel liegen bei XM.com zwischen 1:1 und 1:888. Nur bei dem XM Null-Konto sind die Hebel auf 1:500 limitiert. Wichtig ist gerade im CFD-Handel mit Hebeln die geforderte Marge.

Die Höhe des Margin-Prozentsatzes ist bei XM.com einerseits von der Produktklasse, aber auch von dem Produkt selber abhängig. So findet man bei Aktienindizes einen Margin-Prozentsatz für CFDs zwischen 0,5 und 1,5 Prozent, bei Metallen gehen sie bereits bis zu 4,5 Prozent hoch, während für alle Rohstoffe ein fixer Prozentsatz von 2 Prozent gefordert wird. Im Vergleich mit der Konkurrenz handelt es sich noch um sehr kundenfreundliche Konditionen. Die Margin berechnet sich dann wiederum aus dem Produkt von Lotsanzahl, Kontraktgröße, Eröffnungskurs und dem Margin-Prozentsatz.

Marktmodell: Der Market Maker für günstigen CFD-Handel

Bei XM.com handelt es sich um einen Market Maker. Das bedeutet, dass XM.com die Optionen in großen Mengen zu Großhandelspreisen an den Börsen einkauft und zu einem höheren Preis an seine Trader weitergibt. Dies bringt zwei entscheidende Vorteile mit sich. Erstens ist dadurch ein Angebot ohne Request möglich und zweitens gewährt XM.com dadurch die Ausführung in Echtzeit. Bei einem Angebot ohne Request können sich die angebotenen Preise nicht innerhalb von Millisekunden verändern. Der Trader erhält und verkauft die Optionen zu den Preisen, die in dem Moment der Kauf- oder Verkauf-Anweisung bestehen.

Bei vielen Brokern konnten Händler von Boni profitieren. Seit Ende 2016 sind davon die von der CySEC regulierten Broker ausgenommen. Bei all den verlockenden Bonusangeboten für Neu- und Bestandskunden darf nicht vergessen werden, dass ein großzügiger Bonus oftmals harte Bonusbedingungen für eine Freigabe mit sich bringt. Wie der XM.com Bonus im CFD Bonus Vergleich in der Vergangenheit abschneiden konnte, konnte an verschiedenen Punkten festgemacht werden. Im Folgenden werden nun die Kontoeröffnung, Bonusanforderung, Bonusbedingungen und Auszahlungsmodalitäten betrachtet, um den Willkommensbonus von XM.com einer Bewertung unterziehen zu können.

So eröffnet man ein Konto im XM.com CFD Testbericht

Um in den Genuss des 25 Euro-Willkommensbonus zu kommen, muss man zunächst ein Handelskonto eröffnen. Dies wird in zwei Schritten vollzogen. Zunächst muss man Namen und Adresse eingeben. Mit Schritt 2 wird es dann schon detaillierter. Es werden zahlreiche Fragen zu unterschiedlichen Thematiken gestellt. Zuerst geht es um Fragen zur Adresse sowie zu Kontaktdaten. Daneben werden auch zahlreiche Handelskontoinformationen abgefragt. So muss man sich für den Kontotyp, den Anlagebetrag, die Basiswährung und den gewünschten Hebel entscheiden.

Die Kontoeröffnung fordert viele Informationen

Es werden auch zahlreiche Fragen zum Händler gestellt. Dabei ist es wichtig ehrlich zu sein, da im Zuge der Verifizierung einige Dokumente eingereicht werden müssen. Es wird nach dem Gesamtvermögen, dem geschätzten Jahreseinkommen, dem Ausbildungsniveau, der Art und dem Bestimmungszweck der Transaktionen und dem aktuellen Beschäftigungsstatus gefragt. Ob diese Fragen tatsächlich notwendig sind um ein Handelskonto zu eröffnen, steht auf einem anderen Blatt. Hinzu kommen Fragen bezüglich der Handelskenntnisse und Handelserfahrungen. Dabei handelt es sich um drei einfache Ja/Nein-Fragen.

Nach der Registrierung erfolgt bei XM.com direkt die Verifizierung. Dieser Teil wird bei vielen Brokern erst vor der ersten Auszahlung angefordert. Für die Verifizierung müssen Personalausweis, Adressnachweis und Kreditkarte vorgelegt werden. Hier langt die Einsendung einer Kopie per Fax oder Scan. Ist dies vollbracht, kann es weiter gehen.

Einzahlung anweisen und Bonus anfordern

Gemäß dem XM.com CFD Erfahrungsbericht kann man nun den Bonus anfordern. Dies passiert mit einem Klick auf „Bonus anfordern“. Daraufhin muss man erneut eine Verifizierung durchführen. Diesmal handelt es sich um eine SMS-Verifizierung. Der Broker hilft dabei mit einer Schritt für Schritt-Anleitung. Nach 24 Stunden wird der Bonus eingezahlt. Eine Einzahlung ist nicht erforderlich, da es sich um einen 25 Euro Bonus ohne Einzahlung handelt.

Den Bonusbedingungen auf den Zahn gefühlt

Gerade bei den Bonusbedingungen kann man testen, ob der Handel mit XM.com CFD seriös ist oder nicht. Nun muss man als negative Kritik anmerken, dass in der Rubrik „Sonderaktionen“ der 25-Euro-Bonus-ohne-Einzahlung angepriesen wird, als Bonus ohne versteckte Bedingungen. Nach der Bonusgutschrift kann das Guthaben sofort zum Handel verwendet werden. Alle damit erzielten Gewinne sind später auszahlbar. Der Bonus muss innerhalb von 30 Tagen abgerufen werden. Andernfalls verfällt der Anspruch.

Eine Beschränkung der Handelsprodukte gibt es nicht. Die Freigabe der aus dem Willkommensbonus unterliegt einer Bedingung. Sollen Auszahlungen vorgenommen werden, muss der Bonus fünf Mal umgesetzt worden sein. Bei vorheriger Auszahlung wird der Bonus deaktiviert und wieder vom Konto abgebucht. Gerade bei dem fünffachen Umsatz handelt es sich um eine Bedingung, die auch von Anfängern erfüllt werden kann. Der Umsatz von 125 Euro sollte keine zu große Herausforderung sein.

Angeboten wird außerdem ein Einzahlungsbonus von 50 Prozent, bis zu 500 Euro. XM.com hat eine Mindesteinzahlung von 5 Euro festgelegt. Wer diesen Betrag einzahlt, erhält einen Bonus von 2,50 Euro gutgeschrieben. Für einen 500 Euro Bonus sind 1.000 Euro notwendig.

Hinweis: Die Bonusbedingungen stellt der Broker nur in englischer Sprache zur Verfügung. Bei Unklarheiten empfiehlt sich vor der Bonusannahme ein ausführliches Nachfragen beim Support.

Auch ohne Einzahlung Willkommensbonus sichern

Die Besonderheit den Bonus/Gewinne auszahlen zu lassen!

Hier wirbt der Broker bereits auf der ersten Seite damit, dass alle erzielten Gewinne ausgezahlt werden können. Im XM.com Erfahrungsbericht wird dies an sich bestätigt, allerdings muss man darauf achten, dass zuvor die Freigabebedingungen komplett erfüllt sind. Hinzu kommen die speziellen Bedingungen, je nach Wahl des Zahlungsdienstleisters. Dies wird unter dem Punkt „Zahlungsmethoden“ noch einmal näher erläutert.

Die Bonus-Details im Überblick:

• kein Bonus mehr
• Bonusverbot für CySEC regulierten Broker

Hinweis: Der irische Broker AvaTrade bietet neuen Kunden im Rahmen einer Werbeaktion für die erste Einzahlung einen Bonus bis 10.000 Euro an.

Hier AvaTrade Bonuscode einlösen

Auch XM.com möchte sich kundenfreundlich zeigen und bietet ein kostenloses und unbegrenzt verfügbares, voll funktionsfähiges CFD Demokonto an. Möchte man sich für ein XM.com Demokonto registrieren lassen, muss man ähnlich viele Fragen bei dem Anmeldeformular beantworten, wie beim Live-Konto. Hier hat man laut XM.com Erfahrungsbericht die Wahl zwischen Kontotyp XM zero und Standard sowie zwischen elf Währungen. Dabei ist ein Anlagebetrag zwischen 1.000 und 5 Millionen Euro wählbar. Schließlich muss der gewünschte Hebel zwischen 1:1 und 1:500 bzw. 1:888 bestimmt werden. Danach kann das Testen mit CFDs losgehen und das Entwickeln eigener CFD Trading Strategien starten.

Doch XM.com weist darauf hin, dass das XM.com Demokonto zwar volle Funktionsfähigkeit bietet, dass der Markt aber aufgrund der virtuellen Käufe und Verkäufe nicht auf den Kauf großer Mengen reagiert. Beim Handeln am realen Markt ist das der Fall. Daher können Handelsstrategien nur zum Teil realistisch abgebildet werden. Außerdem kann das Verhalten des Händlers zwischen dem Live- und Demokonto variieren. So kann er sich auf dem XM.com Demo-Account wesentlich rationaler und risikobereiter verhalten als auf dem Live-Konto, wenn es um reales, eigenes Geld geht.

Das Demokonto spiegelt die Realität nur teilweise wieder

XM.com spricht von insgesamt zehn Plattformen. Dies ist dann korrekt, wenn man die Apps für die verschiedenen Betriebssysteme iOS und Android und die Endgeräte Smartphone und Tablet einzeln wertet. Streng genommen bietet XM.com vier verschiedene Plattformen an, die allesamt aus dem Hause MetaQuotes Ltd. stammen. Aufgrund der hohen Affinität der Händlergemeinde zu der MT 4 Plattform verzichtet XM.com auf eine eigens entwickelte Handelsplattform. Diese wird ohnehin bei fast jedem Broker nachgefragt, egal wie gut die eigenen Entwicklungen sind. Der Mensch und Trader ist und bleibt eben ein Gewohnheitstier.

An MT4 Plattformen werden die Download-Version, der Webtrader, der Multitrader und die Apps für Smartphone und Tablet angeboten. Auf die vier verschiedenen Apps wird unter dem Punkt Mobile Apps noch einmal näher eingegangen. Der MT4 verfügt über eine hohe Produktreife, weshalb auch die meisten Eigenentwicklungen der Broker kaum eine Chance haben. Dies kann auch im XM.com Testbericht wieder bestätigt werden. Die Plattform ist einerseits technisch aufgebaut und bietet andererseits die Möglichkeit die Arbeitsoberfläche individuell auf die eigenen Bedürfnisse abzustimmen. Dank permanenter Erweiterungen und Überarbeitungen hat der MT4 auch allzeit die modernsten Handelssignale zu bieten. Der MT4 ist einfach in der Handhabung und eignet sich zugleich für die Umsetzung komplexer Handelsstrategien.

XM.com bietet seinen Kunden zum Zwecke der Einzahlung sieben verschiedene Kreditkarten und sechs verschiedene elektronische Zahlungssysteme an. Dabei werden alle anfallenden Gebühren durch XM.com übernommen. Für den Kunden entstehen keine Kosten. Die Mindesteinzahlung beläuft sich bei allen Dienstleistern auf 5 Euro. Damit muss man als Trader nur noch den Dienstleister auswählen, der am unkompliziertesten ist, beziehungsweise der die besten Auszahlungskonditionen zu bieten hat.

Auszahlungen fast komplett kostenfrei

Wie bei anderen Brokern auch, bestimmt der Einzahlungsweg den Auszahlungsweg. Daher sollte man sich auch schon vor der ersten Einzahlung genau über die Auszahlungsbedingungen der jeweiligen Anbieter informieren. Allerdings gibt es Zahlungsmethoden, die lediglich für Einzahlungen genutzt werden können. Dazu zählen die elektronischen Zahlungsdienstleistungen paysafecard, giropay und SofortBanking. In dem Fall muss man auf die Banküberweisung zurückgreifen.

Während alle Auszahlungen für die Kunden kostenlos sind und etwaige durch die Dienstleister anfallenden Gebühren durch XM.com übernommen werden, sieht es bei den Banküberweisungen anders aus. Hier müssen die Kunden die Kosten durch die Banken selber tragen. Die Mindestauszahlung beträgt in der Regel 5 Euro. Bei Banküberweisungen müssen jedoch mindestens 200 Euro ausgezahlt werden. Normalerweise werden die Auszahlungen innerhalb von 24 Stunden bearbeitet. Bei Banküberweisungen kann es zwei bis fünf Tage dauern.

Bei XM.com handelt es sich um eine Marke der Trading Point of Financial Instruments Ltd. Das Finanzunternehmen wird durch die zypriotische Aufsichtsbehörde CySEC beaufsichtigt und reguliert.

Die Einlagensicherung wird entsprechend den nationalen Vorgaben am Sitz des Brokerunternehmens und der beteiligten Banken geregelt. Dabei müssen die Verordnungen der europäischen Union und anderer Nationen berücksichtigt werden. Im XM.com Testbericht kann festgestellt werden, dass die Kundeneinlagen durch die Einlagensicherung für zypriotische Finanzgesellschaften abgesichert sind.

Als zypriotisches Brokerunternehmen ist XM.com zur Mitgliedschaft im Investoren-Entschädigungsfonds (ICF) verpflichtet, sodass Kundenvermögen im Falle einer Brokerinsolvenz bis zu 20.000 Euro je Kunde abgesichert sind.

XM.com bietet seinen Kundenservice von Montag bis Freitag rund um die Uhr an. Dabei ist er sowohl telefonisch, als auch per Email erreichbar. Im Gegensatz zu sehr vielen anderen international agierenden Brokern bietet XM.com seinen Kundenservice in 20 verschiedenen Sprachen an. Auch wenn viele deutsche Trader über Basiskenntnisse der englischen Sprache verfügen und wichtige Fachbegriffe aus dem Englischen kommen, ist eine Kommunikation in der Muttersprache einfacher.

Die Kontaktmöglichkeiten unterteilt XM.com in die Abteilungen Kundendienst, Buchhaltung, Vertriebsabteilung, Personalstelle, Back Office, Handelsraum, Verkaufsabteilung und Presseanfragen Hier besteht zumindest eine Kernarbeitszeit von 7:00 bis 16:00 Uhr. Außerdem kann jederzeit Kontakt per Live-Chat aufgenommen werden. Um diesen zu starten, müssen jedoch zunächst die Kontaktdaten und die gewünschte Sprache sowie das Thema der Anfrage angegeben werden. Daraufhin erfolgt die Kontaktaufnahme durch XM.com. Jedoch ist der Live-Chat nicht am Wochenende erreichbar.

Die Erreichbarkeit ist mit einem 24/5-Service an sich ausreichend. Hierbei handelt es sich um die üblichen Öffnungszeiten der Weltbörsen. Allerdings öffnet die erste Börse bereits Sonntagabend um 23 Uhr mitteleuropäischer Zeit. Außerdem sei im XM.com Testbericht noch einmal darauf hingewiesen, dass es sich bei CFDs um Handelsinstrumente handelt, die außerhalb der Börse gehandelt werden. Dadurch ist auch ein 24/7-Handel möglich und entsprechend wäre ein 24/7-Kundenservice wünschenswert. Professionelle Trader werden bei Problemen den Kundenservice in vollem Umfang unter der Woche nutzen. Gelegenheitstrader, die zum Handel mit CFD das Wochenende wählen, haben keine direkte Kontaktmöglichkeit, wie sie der Live-Chat bietet.

Nutzungsmöglichkeiten

Wie bereits im Testbericht erwähnt, kann der MT4 Mobile Trader von XM.com für die Betriebssysteme von iOS und Android genutzt werden. Möchte man auch auf dem Windowsphone die App nutzen, wird man leider enttäuscht. Hier gibt es höchstens die Möglichkeit, den MT4 Webtrader über den Browser zu nutzen. Hinzu kommt die Unterteilung durch XM.com und MetaQuotes in CFD Apps für das Smartphone und das Tablet. Für beide Betriebssysteme können beide Endgeräte genutzt werden. Ist man stolzer Besitzer eines Phablets, kann man wählen, welche App man herunterladen möchte.

Funktionalitäten

Alle Apps sind voll funktionsfähig. Sie synchronisieren sich direkt mit dem Webtrader, weshalb es nicht zu Differenzen zwischen Web- und Mobile-Trader kommt. Im Klartext heißt das, dass dem Händler auch unterwegs drei verschiedene Charts mit 30 technischen Indikatoren zur Verfügung gestellt werden. Hinzu kommen eine komplett verfüg- und abrufbare Handelshistorie, sowie ein interaktives Echtzeit-Chart mit Zoom- und Scroll-Funktion. Dies alles ist bei allen vier Apps identisch. Die Synchronisation kann natürlich nur deshalb gelingen, weil der Zugang aller Apps über dieselben LogIn-Daten erfolgt, wie zum WebTrader. Für das Herunterladen muss man lediglich den AppStore oder Google Play aufsuchen. Außerdem ist es möglich, das Handelskonto über ein mobiles Endgerät zu eröffnen und ganz auf den Handel über den PC zu verzichten. Mit seinen Apps kann der Broker bei der Wahl Bester CFD Broker entsprechend Berücksichtigung finden.

XM.com zeichnet sich aus durch seine enorme Kreativität hinsichtlich der Bonusangebote für Bestandskunden. Derzeit bietet er neben Einzahlungsboni und den XM Treueprogrammen auch noch die Forex-Weltmeisterschaft an. Diese Weltmeisterschaft wird allerdings ausschließlich im Forex-Handel ausgetragen. Die Teilnahme an diesem Wettbewerb ist gratis. Der Wettbewerb hat am 1. Juni 2016 begonnen und soll am 19.05.2017 enden. Er ist in zwölf Runden aufgeteilt, die jeweils einen Monat dauern. Die Finalrunde findet in Thailand statt, wohin alle zehn Teilnehmer auf Kosten von XM.com befördert und untergebracht werden. Der Betrag von 1 Millionen US-Dollar wird auf 12 Runden verteilt. Die letzten 90 Teilnehmer teilen sich einen Gesamtgewinn von 50.000 US-Dollar.

Auch Bestandskunden werden bei XM.com mit Bonusaktionen bedacht

Das XM Treueprogramm erfolgt automatisch. Die Kunden erhalten für jede Handelsaktivität Treuepunkte. Je nach Dauer ihrer Mitgliedschaft, steigt die Anzahl der Treuepunkte pro Handelsaktivität. Insgesamt unterscheidet XM.com vier Kundenkategorien. Zu Beginn ist jeder Trader ein Executive. Nach einem Zeitraum von 100 Tagen gilt man bereits zur höchsten Kundenkategorie: Die Elite. Die Treuepunkte können dann entweder in Boni oder auszahlbares Guthaben umgewandelt werden. Entscheidet man sich für den Bonus, unterliegt die Auszahlung wiederum den Bonusbedingungen. Möchte man sich die Treuepunkte als Guthaben auszahlen lassen, wird die Anzahl der Punkte durch 40 geteilt. Für 400 Treuepunkte erhält man also einen Auszahlungsbetrag von 10 Euro.

Die erste Entscheidung kommt vor der Eröffnung

Bei XM.com kann sich der Händler zwischen drei verschiedenen Kontotypen entscheiden. Dabei handelt es sich um das Micro-Konto, das Standard-Konto und das XM Null-Konto. Das Micro und Standard-Konto können in elf verschiedenen Währungen geführt werden, während das XM Null-Konto nur in US-Dollar, Euro oder Japanischen Yen geführt werden können. Hinsichtlich der Lotgröße bildet das Micro-Konto den Ausreißer. Hier ist sogar eine Lot von gerade mal 1.000 Kontrakten möglich, während die anderen 100.000 Kontrakte pro Lot haben. Daher auch der Name Micro Konto.

Die nächste Besonderheit ergibt sich für das XM Null-Konto mit der namensgebenden Kondition von 0 Pips für alle Hauptwährungen. Wie oben erläutert, bringt dies auch einen maximalen Hebel von 1:500 mit sich, während die anderen Konten einen Hebel von 1:888 nutzen können. Durch die 0 Pips ergibt sich jedoch auch eine Provision, welche bei den anderen Konten entfällt. Die Tickets sind normal auf 100 Lots, bei dem XM Null-Konto auf 50 Lots beschränkt.

Schnell zum eigenen Handelskonto im XM.com Erfahrungsbericht

Das Konto ist im Grunde sehr schnell eröffnet. Der genaue Verlauf wurde bereits bei den Bonusbedingungen eingehend erläutert. Allerdings endet die Beschreibung bei der Zuweisung des Bonusgeldes. Ein wichtiger Punkt ist allerdings auch die erste Einzahlung auf das Handelskonto. Im Vorfeld sollte man sich genau den Einzahlungsweg überlegen, wie es in dem Punkt Zahlungsmethoden näher beschrieben wird. Die Konditionen lassen bereits vermuten, dass die Mindesteinzahlung bei 5 Euro liegen muss. Dies ist zumindest für das Micro und Standard-Konto korrekt. Lediglich für das XM Null-Konto ist eine Mindesteinzahlung von 100 Euro erforderlich. In Sachen Mindesteinzahlung kann kaum ein anderer Konkurrent im CFD Test mithalten. Auch bezüglich des Kontoeröffnungsprozesses erweist sich XM.com dank der SMS-Verifizierung als Vorreiter und kann mit Bestnoten abschneiden.

Mit einem Gesamtergebnis von 72 Punkten zählt XM.com zu den guten Anbietern im Test. Der Broker zeichnet sich vor allem durch die zur Verfügung gestellt MT4-Plattform, das kostenlose Demokonto und die hervorragenden Zahlungskonditionen aus. Aber natürlich gibt es auch hier ein paar Kritikpunkte. Eine Ausdehnung der Service-Zeiten wäre zu empfehlen. Denn XM.com gibt vor, auch für Nicht-Profis eine Handelsmöglichkeit schaffen zu wollen. Wenn der Broker dann am Wochenende seinen Kundenservice schließt, ist nicht nachvollziehbar. Außerdem könnte das Handelsangebot breiter aufgestellt sein. Die Handelskonditionen sind im XM.com CFD Erfahrungsbericht als attraktiv zu bewerten, doch die Anzahl an handelbaren Instrumenten ist bei vielen Konkurrenten, wie im Markets.com Testbericht oder IronFX Testbericht  aufgeführt, größer.

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